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-- Construire un parcours de formation --

Chargé de clientèles en assurance et banque (RNCP34478)

Formation et/ou diplôme proposée au RNCP par le certificateur : ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE

Branches de formations NSF

NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
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Activités visées

Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banque, dans le cadre d'une clientèle ciblée Accueil, information et analyse du contexte et des besoins du client Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance et banque Fidélisation et développement du portefeuille client
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Appellations professionnelles possibles

  • Les fonctions les plus couramment exercées sont : Chargé (e) de Clientèle Conseiller Clientèle Chargé(e) de clientèle professionnelle Chargé(e) de clientèle Banque et Assurance Chargé(e) d'agence en assurances Souscripteur Chargé(e) de comptes Mandataire d'un intermédiaire en assurance

Environnements de travail

  • Cette fonction est généralement exercée dans les entreprises internationales (AXA, Allianz, Generali …pour les assureurs, Société Générale, BNP PARIBAS, HSBC, Crédit Agricole pour les banques) ou dans des grandes structures de courtage d'assurances ayant un effectif supérieur à 250 salariés comme SANTIANE, ASSURONE … ou dans des structures plus petites lorsqu'il s'agit d'une Agence Générale d'Assurances ou de courtiers de proximité. Les secteurs d'activités sont les : Compagnies d'assurances/mutuelles Établissements bancaires et financiers Entreprises de courtage en assurances, banque, finance

BLOCS DE COMPETENCES

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34478BC02

BLOC :
Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client

Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance
Répondre à un besoin des clients d'être assurés du niveau d'expertise offert et générer une relation de confiance
Recueillir les premières informations nécessaires à l'analyse de sa situation, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande
Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil
Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies
Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps
Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d'amélioration continue

MODALITES D'EVALUATION:

Mise en situation de jeu de rôle à partir d'un cas pratique sur l'analyse d'une situation client face à un besoin de produit ou/et service assurance, banque.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34478BC03

BLOC :
Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance, banque

Configurer la base de l'offre sur laquelle la réponse devra se construire en identifiant à partir de l'analyse des besoins réalisée auprès du client et de l'ensemble des solutions proposées
Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter
Accompagner le client, dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l'entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l'Assurance pour les devoirs de conseil et d'information)
Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, en respectant le cadre du RGPD, en identifiant la faisabilité de l'opération et de ses risques
Recommander au client une solution plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l'offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois
Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit sur le choix de l'opération en assurance, banque -Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments, en informant des possibilités de transferts des contrats
Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d'informations et de conseil tout au long de la vie du contrat conformément à la DDA
Participer à l'exploitation commerciale des informations collectées, en respect de la RGPD, et faciliter la transmission d'opportunités à d'autres collaborateurs

MODALITES D'EVALUATION:

Etude de cas pratique en trois parties (une partie par typologie de clients : un client particulier un client PME un client ETI) sur l'élaboration d'un plan d'action en termes de préconisations de produits et services assurance banque pour un client donné dans son contexte spécifique, et en intégrant les évolutions concernant les offres des produits assurance, banque (Loi Hamon La généralisation d'une couverture santé à l'ensemble des salariés Loi Bourquin - Loi PACTE L'ordonnance portant réforme de l'épargne retraite complémentaire…) avec soutenance orale.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34478BC04

BLOC :
Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d'amélioration continue

Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l'Assurance)
Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en oeuvre un plan d'action de fidélisation
Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client.
Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie)
Permettre des axes d'amélioration dans le suivi clients en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients.
Rechercher l'amélioration globale de l'offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients
Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles
Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles
Améliorer les résultats de ses plans d'action en utilisant les stratégies des opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d'information.

MODALITES D'EVALUATION:

Cas pratique avec présentation des actions à mettre en oeuvre dans le cadre du suivi client en assurance, banque.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34478BC01

BLOC :
Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurance, banque auprès d'une clientèle ciblée.

Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d'activité
Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d'action
Faciliter la prise de rendez-vous ou l'obtention d'appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active
Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers
Générer des entretiens de vente en mettant en oeuvre avec agilité son plan d'action commerciale ciblé
Obtenir des rendez-vous commerciaux en réalisant la prospection téléphonique
Adapter l'organisation de l'activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité

MODALITES D'EVALUATION:

-Etude de cas pratique sur l'organisation d'une activité commerciale d'un chargé de clientèle.