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Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) (RNCP17275)

Formation (et/ou diplôme) proposée au RNCP par le certificateur : ESC - FORCE OUEST

Branches de formations NSF

NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
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Activités visées par cet enseignement

L'expert en gestion patrimoniale et financière est un professionnel pluridisciplinaire doté de compétences juridiques, financières et commerciales. À partir des informations qu'il recueille, il procède à des analyses, synthèses et interprétations afin d'effectuer le diagnostic de la situation patrimoniale ou financière d'un client, personne morale ou privée, ou de son mandataire. Il exerce en tant qu'indépendant ou salarié, avec pour objectif, dans tous les cas, de dégager, à l'issue de son diagnostic, des solutions permettant d'optimiser la situation patrimoniale ou financière du client ou de son entité de tutelle. Il possède aussi des compétences commerciales (interpréter une typologie de clientèle, établir un plan de prospection, définir un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale). Il dispose également des aptitudes managériales nécessaires à la mise en oeuvre éventuelle d'un volet gestion et encadrement d'une équipe de conseillers, selon la taille de la structure d'accueil considérée. Il s'agit d'une fonction demandant d'endosser de lourdes responsabilités puisqu'une erreur au niveau des conseils prodigués, ou des préconisations prises, peut avoir des conséquences désastreuses sur la santé patrimoniale ou financière du client ou de l'entité de tutelle. Ce qui implique à cet expert de faire preuve de responsabilité devant l'importance des objectifs et du montant des transactions qui peuvent lui être confiées. Ainsi, l'environnement professionnel de l'expert en gestion patrimoniale et financière exige en outre le respect de la législation, des règles d'éthique et de déontologie professionnelle.
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Appellations professionnelles possibles

  • Les activités de l'expert en gestion patrimoniale et financière varient en fonction des statuts, des structures ou des missions de l'organisation qui l'emploie. En cela, les types de fonctions accessibles sont très diversifiés rendant difficile un repérage exhaustif. Les principales appellations des fonctions qui couvrent le champ professionnel sont les suivantes :
  • Conseil en gestion de patrimoine
  • Conseil en investissements financiers
  • Manager en Gestion d'actifs (Asset Manager)
  • Manager des ventes de produits financiers
  • Expert en gestion de trésorerie des entreprises (Cash Manager)
  • Consultant financier
  • Ingénieur Patrimonial
  • Ingénieur financier
  • Analyste financier
  • Expert financier

Environnements de travail

  • Secteurs d'activités
  • L'expert en gestion patrimoniale et financière occupe des fonctions de haut niveau essentiellement au sein d'entreprises financières par nature (banques, sociétés d'assurances et de conseil en gestion de patrimoine, sociétés de gestion de portefeuille, sociétés de bourses et autres entreprises d'investissement). Mais il peut être amené à exercer au sein de cabinets d'audit et de conseil financiers, ou au sein de services administratifs et financiers d'entreprises industrielles et commerciales, dans le cadre notamment des activités de gestion de trésorerie.

Outils d'auto-évaluation gratuits, orientés soft-skills ou orientation professionnelle

  • TestdOrientation.com : Un test qui a le mérite de proposer une évaluation RIASEC pour repérer des listes de métiers.
  • FicheDePersonnalite.com : Un test de personnalité plutôt complet (mais un peu long) et qui donne des évaluations relatives à des groupes socio-professionnels.

Vous trouverez des détails sur les soft-skills sur le site :
Soft-skills.info

BLOCS DE COMPETENCES ENSEIGNÉS

FRANCE-COMPETENCES
RNCP17275BC01

FORMATION AU BLOC :
Manager et améliorer la performance d'une équipe de conseillers en exploitant l'information juridique, économique et financière nécessaire à la prise de décision dans un contexte de gestion patrimoniale et financière

Définir les missions et objectifs de l'équipe et de chaque membre
Écouter les propositions des membres de l'équipe
Hiérarchiser les priorités
Assurer le suivi et le contrôle des activités
Utiliser les différents outils de planification et de reporting
Organiser et animer des réunions d'informations, des réflexions
Motiver les membres de l'équipe
Élaborer un programme de formation
S'assurer des conditions règlementaires requises pour exercer l'activité
Intégrer les questions éthiques posées à la profession
Mise en situation en groupe : optimisation du travail en équipe
En centre de formation

MODALITES D'EVALUATION:

Mission en entreprise : évaluation par l'entreprise d'accueil à partir de l'observation du candidat et de comptes rendus d'activités.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP17275BC02

FORMATION AU BLOC :
Etablir le diagnostic global patrimonial et financier du client (particulier ou entreprise)

Evaluer les actifs (le foncier et l'immobilier, le mobilier, les actifs financiers, les actifs d'exploitation)
Poser le diagnostic global patrimonial et financier en s'appuyant sur une méthodologie mobilisant les outils juridiques, fiscaux et financiers
Identifier les objectifs et les contraintes du client
Définir le profil de son client, l'évaluer et le catégoriser
Déterminer le profil d'investisseur d'un client afin de construire un portefeuille de titres adapté

MODALITES D'EVALUATION:

Mises en situationprofessionnelles : évaluation d'actif, identification des besoins et des contraintes Rapport collectif : diagnostic financier global de l'entreprise Examen sur table individuel : prévisions de trésorerie, précautions en matière de stratégie, droit des sociétés (structure juridique et statut juridique des dirigeants) En centre de formation

FRANCE-COMPETENCES
RNCP17275BC03

FORMATION AU BLOC :
Fidéliser un portefeuille clients/prospects

Conseiller un client en fonction de son profil
Gérer l'offre produits/services auprès d'un portefeuille de clients/prospects
Améliorer la qualité du portefeuille de produits en veillant à la maîtrise des risques
Présenter au client les bénéfices, avantages et caractéristiques d'un produit
Proposer des actions correctives
Développer la relation clients afin de les fidéliser dans une stratégie de satisfaction client
Etablir des tableaux de suivi de l'activité et des risques afin d'aider ses clients dans leur prise de décision
Entretien individuel : accueil, qualité d'écoute et de compréhension, volonté de satisfaire au mieux
En centre de formation
FRANCE-COMPETENCES
RNCP17275BC04

FORMATION AU BLOC :
Mettre en oeuvre et coordonner les activités de l'équipe en assurant une veille informationnelle sur l'environnement socioprofessionnel, juridique, économie et financier dans le cadre de l'activité

Assurer la coordination opérationnelle des activités de l'équipe
Piloter les projets opérationnels
Identifier les compétences clés des membres de l'équipe
Définir les objectifs
Identifier les contraintes opérationnelles
Adapter ses pratiques aux évolutions juridique, économique et financière liées à la profession
Trouver l'information juridique, économique et financière
Conduire une recherche documentaire, textes de lois, règlements, documentation technique économique et financière

MODALITES D'EVALUATION:

Mise en situation en groupe : autoévaluation du Leadership, orientation de l'énergie, collecte d'information, prise de décision En centre de formation

FRANCE-COMPETENCES
RNCP17275BC05

FORMATION AU BLOC :
Elaborer, selon les objectifs et les besoins du client, des préconisations en mobilisant des techniques juridiques, fiscales et financières pertinentes dans un contexte de gestion patrimoniale et financière

Utiliser les techniques juridiques adéquates dans différentes situations
Optimiser le patrimoine d'un particulier
Optimiser la fiscalité des personnes physiques
Optimiser un patrimoine professionnel
Elaborer des choix stratégiques, compte tenu de la diversité des règles juridiques et fiscales
Etablir un budget de trésorerie
Identifier les risques de taux et de change pour évaluer des projets d'investissements et sélectionner les plus rentables
Apprécier le risque et la rentabilité des différents placements
Elaborer des choix stratégiques, compte tenu de la situation du client, de l'environnement et de la diversité des produits de placement sur le marché
Améliorer la rentabilité d'un patrimoine immobilier
Anticiper les évolutions du marché de l'immobilier pour proposer un conseil adapté à ses clients dans la durée
Exercice d'application en groupe : démembrement de propriété, régimes matrimoniaux
Epreuve orale de 30 minutes en groupe devant un jury : stratégie patrimoniale locative, stratégie et fiscalité en matière de donation
Examen sur table individuel : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune, contrôle et contentieux fiscal, successions, la transmission et la reprise d'entreprise, notion de risque, options, application des stratégies sur un portefeuille obligataire et en actions, environnement juridique de l'immobilier
Etude de cas en groupe : construction de portefeuille (actions, obligations, diversifiés)
Rapport collectif : analyse du profilde l'investisseur et allocation d'actifs selon l'approche comportementale, défiscalisation du patrimoine immobilier et diversification immobilière
Mise en situation en groupe : financement du patrimoine immobilier
En centre de formation
FRANCE-COMPETENCES
RNCP17275BC06

FORMATION AU BLOC :
Développer un portefeuille clients/prospects

Cibler la clientèle pour les campagnes marketing
Présenter au client les bénéfices, avantages et caractéristiques d'un produit
Elaborer une offre commerciale adaptée à la clientèle
Piloter le plan d'actions au regard d'objectifs commerciaux
Préparer et conduire un entretien commercial
Définir une stratégie de conduite d'entretien
Accueillir, prendre contact et créer un climat propice à l'entretien commercial
Présenter une solution adaptée et argumentée
Démarcher et suivre la clientèle en respectant les obligations réglementaires
Respecter les exigences du dispositif de conformité et de contrôle interne dans le processus de la relation client
Conclure et formaliser un accord
Etude de cas en groupe :proposition des solutions selon l'objectif des clients
Rapport collectif : approche commerciale en milieu bancaire
Jeu de rôles : épreuve orale collective de 1h à partir de scénarios écrits, simulation d'entretien en face-à-face avec un client.
En centre de formation