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Chargé d'activités bancaires et/ou assurantielles (RNCP19251)

Formation et/ou diplôme proposée au RNCP par le certificateur : IPAC

Branches de formations NSF

NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
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Activités visées

Le Chargé d'activités bancaires et/ou assurantielles est le premier contact du client en agence. Il accueille, renseigne, oriente et conseille la clientèle. Son activité est centrée sur la relation commerciale dans une approche omnicanale. Il est amené également à gérer un portefeuille d'entrée de gamme « grand public ». Le Chargé d'activités bancaires et/ou assurantielles a pour mission d'apporter aux clients ainsi qu'aux prospects, une analyse et un conseil tout au long de la relation d'affaires en réalisant des propositions commerciales (bancaires et/ou assurantielles) adaptées aux besoins exprimés, tout en assurant un service après-vente de qualité (gestion des contrats et des sinistres). Il s'adresse principalement à une clientèle de particuliers, mais aussi à une clientèle de professionnels (travailleurs non-salariés) présentant des problématiques et des risques standards. Il doit cependant être à même de recueillir un premier niveau d'information permettant de qualifier le contact avec une clientèle de professionnels qui recherchent des conseils spécifiques et de l'orienter vers l'interlocuteur approprié. Le métier de Chargé d'activités bancaires et/ou assurantielles se compose des activités suivantes : Gestion de la relation avec les clients Analyse d'une situation commerciale Construction et développement du portefeuille de clientèle bancaire et assurantielle Gestion des contrats, des prestations et des sinistres Prévention des risques financiers et de conformité Exploitation du système d'information, des outils numériques, des procédures Communication avec un dispositif digital
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Appellations professionnelles possibles

  • Conseiller relation client
  • Conseiller de clientèle
  • Assistant clientèle
  • Assistant commercial
  • Attaché de clientèle
  • Chargé de relation clientèle
  • Conseiller commercial à distance
  • Télévendeur/Téléconseiller
  • Gestionnaire conseil à distance
  • Chargé de développement clientèle
  • Collaborateur commercial d'un agent général ou d'un courtier d'assurances
  • Gestionnaire de prestations d'assurance
  • Chargé d'accueil et de services à la clientèle

Environnements de travail

  • Secteurs d'activités
  • Le Chargé d'activités bancaires et/ou assurantielles peut exercer dans :
  • une banque,
  • des services financiers spécialisés,
  • une entreprise d'assurances,
  • une agence générale d'assurances,
  • un cabinet de courtage d'assurances ou de crédits.

BLOCS DE COMPETENCES

FRANCE-COMPETENCES
RNCP19251BC01

BLOC :
Gérer les contrats, les prestations et les sinistres et prévenir les risques financiers et de conformité

Le candidat doit analyser des situations professionnelles et/ou résoudre des problématiques de gestion et de prévention et proposer des préconisations pertinentes, justifiées et synthétiques.

MODALITES D'EVALUATION:

Evaluation : Etude de cas à l'écrit à partir de situation professionnelle reconstituée.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP19251BC02

BLOC :
Développer son portefeuille de clientèle bancaire et assurantielle

Le candidat doit réaliser un dossier qui contient :
l'analyse d'une problématique de développement commercial sur le secteur de la banque et/ou de l'assurance, choisie par le candidat et validée par l'équipe pédagogique,
des préconisations,
un plan d'actions opérationnelles.

MODALITES D'EVALUATION:

Evaluation : Dossier professionnel à l'écrit, accompagné d'une soutenance à l'oral. Composition type du jury : présence d'au moins un professionnel du secteur d'activité visé.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP19251BC03

BLOC :
Exploiter le système d'information, les outils numériques, les procédures et communiquer avec un dispositif digital

Dans un contexte d'une campagne commerciale, le candidat doit réaliser un dossier qui contient :
une identification des cibles dans le système d'informations,
la conception d'un plan d'actions,
une présentation sous forme d'un arbre de décisions.
Le digital sera intégré comme source d'informations et comme moyen de communication.

MODALITES D'EVALUATION:

Evaluation : Dossier professionnel à l'écrit, accompagné d'une soutenance à l'oral. Composition type du jury : présence d'au moins un professionnel du secteur d'activité visé.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP19251BC04

BLOC :
Gérer la relation client

A partir d'une situation clientèle, le candidat doit se mettre en situation de jeu de rôle en tant que vendeur face à un client (un des membres du jury). Il a à sa disposition au préalable de l'entretien reconstitué, des informations sur le client.
Le candidat doit préparer le rendez-vous, réserver un accueil de qualité à son client, mener un entretien découverte sur l'ensemble de ses besoins et attentes, préconiser et vendre des solutions bancaires et assurantielles adaptées, argumenter et justifier la proposition, négocier, traiter les objections, conclure, installer la relation future et identifier une recommandation de son client.

MODALITES D'EVALUATION:

Evaluation : Epreuve orale conçue à partir d'une situation professionnelle reconstituée (jeu de rôle/entretien de vente). Composition type du jury : présence d'au moins un professionnel du secteur d'activité visé.