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Quels métiers ? Quelles formations ? Quels diplômes ?

Gestion de patrimoine (fiche nationale) (RNCP34082)

Formation (et/ou diplôme) proposée au RNCP par le certificateur : Ministère de l'Enseignement supérieur, de la Recherche et de l'Innovation

Branches de formations NSF

NSF 1xx Domaines disciplinaires > NSF 12x Sciences humaines et droit > NSF 128 Droit, sciences politiques >
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NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
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Activités visées par cet enseignement

Développement d'une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l'assurance ou de la prévoyance Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine Définition d'une stratégie adaptée à chaque type d'investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus Commercialisation des produits financiers et d'assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux Veille réglementaire et technique et constitution d'un réseau d'experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits Participation à la vie de l'agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d'orienter les clients.
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Appellations professionnelles possibles

  • Gestionnaire de patrimoine
  • Conseiller en patrimoine
  • Auditeur juridique et financier en patrimoine
  • Syndic de copropriété, juriste dans les cabinets de notaires ou d'avocats,
  • Juriste immobilier
  • Agent immobilier, promoteur immobilier dans les secteurs de la banque, de l'assurance, du notariat et de l'immobilier
  • Dirigeant de cabinet indépendant de gestions de patrimoine privé

Environnements de travail

  • K : Activités financières et d'assurance

Outils d'auto-évaluation gratuits, orientés soft-skills ou orientation professionnelle

  • TestdOrientation.com : Un test qui a le mérite de proposer une évaluation RIASEC pour repérer des listes de métiers.
  • FicheDePersonnalite.com : Un test de personnalité plutôt complet (mais un peu long) et qui donne des évaluations relatives à des groupes socio-professionnels.

Vous trouverez des détails sur les soft-skills sur le site :
Soft-skills.info

BLOCS DE COMPETENCES ENSEIGNÉS

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC01

FORMATION AU BLOC :
Appui à la transformation en contexte professionnel

Gérer des contextes professionnels ou d'études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles
Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d'équipe, mise en oeuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
Analyser ses actions en situation professionnelle, s'autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité
Respecter les principes d'éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC02

FORMATION AU BLOC :
Réflexion et élaboration de la stratégie

Faire de la veille sur les évolutions de son environnement ou éco-système et anticiper les transformations et innovations possibles en matière patrimoniale afin d'accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
Piloter ou co-piloter la construction d'une vision stratégique, fixer des objectifs et donner du sens afin de définir une stratégie adaptée à chaque type d'investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
Fédérer et animer les acteurs internes et externes (gouvernance) dans un souci d'éthique afin de favoriser les transactions
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC03

FORMATION AU BLOC :
Conception et pilotage de solutions de gestion patrimoniale

Développer des politiques et pratiques afin d'établir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation et en connaissant les principaux types de produits financiers et immobiliers, les techniques d'optimisation suivantes : Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d'une structure professionnel, formes particulières d'appropriation …) ; Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite ) ; Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers) ; Financements (différents types de prêts, montages à effet de levier, garanties…) ; Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l'entreprise…) ; Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)
Appliquer et mettre en oeuvre des politiques et pratiques adaptées aux spécificités du client
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC04

FORMATION AU BLOC :
Mesure et contrôle des outils et méthodes de gestion patrimoniale

Contrôler et mesurer la pertinence et la performance des outils afin d'identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions, de contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment…) et d'optimiser le patrimoine en fonction des règles matrimoniales et successorales
Auditer, évaluer et analyser les risques associés aux décisions financières et d'investissement
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC05

FORMATION AU BLOC :
Règles, Normes et Qualité en gestion patrimoniale

Appliquer et respecter des règles et des normes afin de proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement.
Développer des process, des démarches Qualité, innovation etc. adapté au contexte bancaire et financier en général et de pouvoir diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC06

FORMATION AU BLOC :
Culture managériale et organisationnelle

Animer et fédérer des collectifs, développer son relationnel et son leadership dans un souci de service rendu à sa clientèle
Conseiller et négocier avec ses équipes et ses partenaires d'affaires
Gérer l'organisation du travail et les transformations possibles liées entre autres aux impacts du numériques sur les activités patrimoniales
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC07

FORMATION AU BLOC :
Comportements et postures au travail

Piloter son projet de développement personnel
Développer les compétences comportementales et métiers (les siennes ou celles de ses équipes) afin de savoir faire appel à des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits et d'apporter des conseils personnalisés et adaptés sur les services et placements au client
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC08

FORMATION AU BLOC :
Usages avancés et spécialisés des outils numériques

Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention
Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC09

FORMATION AU BLOC :
Développement et intégration de savoirs hautement spécialisés

Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l'avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d'études, comme base d'une pensée originale
Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l'interface de plusieurs domaines
Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d'échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d'une demande ou d'une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation
FRANCE-COMPETENCES
RNCP34082BC10

FORMATION AU BLOC :
Communication spécialisée pour le transfert de connaissances

Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère