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-- Construire un parcours de formation --

Responsable de clientèle banque finance assurance (RNCP34573)

Formation et/ou diplôme proposée au RNCP par le certificateur : ECORIS

Branches de formations NSF

NSF 3xx Domaines technico-professionnels des services > NSF 31x Echanges et gestion > NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier >
> NSF 313w Vente de produits financiers >

Activités visées

Les métiers visés sont tous ceux qui présentent, conseillent, commercialisent des produits bancaires, financiers, d'assurance pour la gestion d'un portefeuille de clients particuliers ou professionnels. Le Responsable de Clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d'analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement. La qualité des enseignements dispensés induit une habileté professionnelle et une progression rapide vers des postes de : Responsable de clientèle Conseiller financier Chargé de clientèle haut de gamme Chargé de clientèle professionnelle Directeur adjoint d'agence Responsable d'agence
[Se référer à la fiche source pour plus de détails]

Appellations professionnelles possibles

  • Les métiers visés sont tous ceux qui présentent, conseillent, commercialisent des produits bancaires, financiers, d'assurance pour la gestion d'un portefeuille de clients particuliers ou professionnels.
  • Position hiérarchique :
  • Cadre moyen ou assimilé / Agent de maîtrise
  • Position fonctionnelle :
  • Responsable de clientèle
  • Conseiller financier
  • Responsable d'agence
  • Conseiller commercial
  • Chargé de clientèle
  • Conseiller bancaire
  • Directeur adjoint d'agence
  • Le Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance débute soit par une fonction de service à la clientèle et de vente de produits financiers et d'assurance simples, soit par la gestion d'un portefeuille de clients moyenne gamme. Après expérience professionnelle et adaptation à l'environnement professionnel, la fonction évolue vers la gestion d'un portefeuille de clients particuliers moyen/haut de gamme et/ou professionnels.

Environnements de travail

  • Établissements bancaires ou établissements spécialisés dans le financement et l'épargne proposant généralement aussi des produits d'assurance de biens et de personnes; compagnies d'assurances proposant aussi des produits financiers.
  • Les entreprises sont en général des enseignes nationales ou leurs filiales régionales, mais elles peuvent être aussi des agents généraux d'assurance ou des courtiers indépendants.

BLOCS DE COMPETENCES

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34573BC04

BLOC :
Gestion d'un portefeuille de clients professionnels dans le respect de la réglementation

Proposer des produits bancaires, d'épargne et de financement selon le besoin du client professionnel :
Identifier les différentes catégories de professionnels (professions libérales, artisans, commerçants) et leurs caractéristiques propres
Réaliser une analyse économique et financière (rentabilité, structure, etc.)
Analyser des situations de clients par l'exploitation de résultats de diagnostics de situations
Analyser le risque client professionnel (surendettement, exposition fiscale excessive, valorisation insuffisante, …)
Recenser et analyser des projets et des besoins de clients et les conséquences en termes de besoins de financement, d'assurances, etc.
Rechercher, analyser et interpréter des évolutions et changements de situation
Traduire des évolutions de situation en risques et en garanties pour un organisme bancaire, de financement ou d'assurance
Estimer la faisabilité technique de financement de projets d'entreprises
Anticiper des évolutions programmées de situations par des simulations
Définir des stratégies de gestions pour assurer des changements de situation

MODALITES D'EVALUATION:

Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d'un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Deux cas de figure : 1. Validation des compétences par l'expérience : Le candidat justifie d'une expérience professionnelle significative lui permettant d'attester la validation des compétences des différents modules du bloc de compétences. Durée de l'évaluation : Le candidat dispose de 30 minutes pour présenter un rapport d'activités dans lequel il démontre au jury l'acquisition des compétences et savoirs par son expérience. S'en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 30 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. 2. Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Durée de l'évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S'en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34573BC01

BLOC :
Gestion d'un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation

Analyser des situations de clients présents dans son portefeuille :
Identifier et analyser des évolutions de situation
Mobiliser ses connaissances en matière de produits bancaires, de produits financiers et de contrats assurances (mécanismes, conditions souscription, etc.)
Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances
Détailler le montage et les mécanismes de fonctionnement de produits bancaires, financiers et de contrats d'assurance
Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur
Conseiller des clients en matière de placements et de souscription d'assurance

MODALITES D'EVALUATION:

Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d'un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Durée de l'évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S'en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34573BC02

BLOC :
Accompagnement et conseil client suite à la réalisation d'un diagnostic de situation patrimoniale et financière

Recenser et évaluer le patrimoine personnel ou professionnel de clients :
Déterminer des besoins de clients par l'analyse de leurs demandes et redéfinir leurs besoins par l'analyse de leur situation réelle (patrimoine)
Conseiller des clients sur des opérations de gestion de patrimoine à prévoir
Réaliser des projections de résultats d'opérations spécifiques et comparer des résultats de différents scénarii de gestion
Présenter des possibilités, des types et modes de financements et de couverture de projets
Orienter des clients à l'appui de résultats prévisionnels d'opérations ou de stratégie de gestion
Déterminer des capacités théoriques de financements de clients en fonction du niveau d'endettement et des capacités de remboursement
Parmi différentes solutions possibles, sélectionner la solution la plus adaptée aux intérêts du client et aux intérêts de l'organisme bancaire ou de la société d'assurance
Utiliser les techniques de vente pour mener à bien une négociation :
Identifier des profils de clients et/ou de prospects par l'analyse de leurs dossiers et des informations disponibles
Repérer et étudier des évolutions de situations de clients, anticiper des besoins et des intérêts théoriques pour des produits bancaires ou des assurances
Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d'assurance pour les commercialiser à des clients
Mettre en oeuvre des techniques commerciales de présentation de produits, développer et adapter des argumentaires à des objections de clients
Mettre en oeuvre des actions commerciales pour atteindre des objectifs de commercialisation de produits spécifiques
Gérer la relation client à distance et maîtriser les différents outils technologiques à disposition
Analyser des limites d'utilisations et les seuils d'intérêts de produits spécifiques pour des clients en fonction de leur situation et de leurs besoins
Réaliser des simulations d'acquisitions de produits spécifiques par des clients et contrôler leur éligibilité
Illustrer des argumentaires de vente par des projections de résultats à partir de situations de clients
Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables, comparer des produits d'une agence et d'organismes concurrents
Maitriser l'anglais à des fins professionnelles :
Conduire et/ou participer à un entretien en anglais (dialoguer, négocier et sécuriser ses interlocuteurs)
Comprendre et rédiger un document professionnel en anglais (courrier, e-mail, note, etc.)
S'entretenir et échanger en anglais, par téléphone, avec un client et/ou un prospect

MODALITES D'EVALUATION:

Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d'un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Durée de l'évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S'en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.

FRANCE-COMPETENCES
RNCP34573BC03

BLOC :
Pilotage efficace d'une unité professionnelle dans le secteur bancaire ou financier, via la maitrise des différents aspects liés à la gestion d'une organisation

Analyser la situation d'une entreprise sur son marché :
Mener des enquêtes et des études de marché pour positionner l'entreprise et définir une stratégie cohérente
Réaliser un diagnostic interne et externe d'une organisation en vue d'identifier des problématiques et de définir des propositions cohérentes
Manager une équipe au sein d'un établissement bancaire ou financier :
Utiliser la communication managériale pour motiver et donner du sens
Exprimer en toute situation un message cohérent et attractif
Adapter son comportement en fonction de la personne et de la situation
Mener des entretiens de type recrutement, évaluation professionnelle et recadrage
Maitriser les aspects juridiques d'une organisation bancaire ou financière :
Respecter les formalités d'embauche, la gestion des heures, des congés ou absences
Utiliser les réseaux sociaux à des fins professionnelles dans le secteur bancaire ou financier :
Comprendre l'intérêt et les utilisations des réseaux sociaux pour une entreprise
Animer une communauté
Elaborer et présenter une stratégie social média

MODALITES D'EVALUATION:

Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d'un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Durée de l'évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S'en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.